Hoe werkt witwassen?

Wanneer er contant geld verkregen wordt op illegale manieren, bijvoorbeeld via een overval of diefstal dan willen criminelen dit contante bedrag vaak witwassen. Maar hoe werkt dit witwassen nu precies? Wat wordt er aan dit crimineel gedrag gedaan en welke methodes van witwassen worden er zoal gebruikt?

• Juridische definitie witwassen
• Straf voor witwassen
• De 3 fasen van witwassen
• Methoden voor witwassen

Juridische definitie witwassen

Zowel nationaal en internationaal wordt er veel tijd besteed door de politie aan het opsporen van witwaspraktijken. Doordat de politie er internationaal zo dicht bovenop zit wordt het witwassen van geld erg lastig gemaakt. Vooral in Nederland is witwassen erg lastig aangezien de politie op dat gebied heel goed weet waar ze op moeten letten. De juridische definitie van witwassen is: 'het verbergen of verhullen van de werkelijke aard, herkomst, vindplaats, vervreemding of verplaatsing van een voorwerp of het verbergen of verhullen wie de rechthebbende is of het voorwerp voorhanden heeft, terwijl er wetenschap is van het feit dat het voorwerp afkomstig is uit een misdrijf.'

Straf voor witwassen

Over de straf voor witwassen is niet zo heel veel te zeggen aangezien dit per individueel voorval bekeken wordt. Wel kan gezegd worden dat voor opzettelijk witwassen een maximumstraf staat van vier jaar gevangenisstraf of een geldboete van 78.000 euro. Ook kunnen bepaalde beroepen voor de daders verboden worden in de toekomst. Wanneer je echter voor een tweede keer opgepakt wordt voor witwassen dan kan de gevangenisstraf oplopen tot zes jaar.

De 3 fasen van witwassen

in 1986 is dit 3 fasen model in Amerika ingevoerd tegen de bestrijding van witwassen. Momenteel wordt dit fasen model wereldwijd gebruikt door politie en overheid.

Fase 1: Stortingsfase

Tijdens deze eerste fase wordt contant geld dat verkregen is via illegale praktijken voor het eerst in het financiële betalingsverkeer gebracht. Bij deze fase zijn vrijwel altijd financiële instellingen betrokken. Vaak wordt in deze fase het geld gestort naar een ander land dan waar het verkregen is. Vaak wordt dit contante geld ook omgezet in andere valuta zodat het proces om het geld te versluieren is begonnen.

Fase 2: De verhullingsfase

Tijdens deze fase wordt het geld in het wettige betalingsverkeer gebracht. Het doel van deze fase is om de wettige herkomst van het geld te verhullen door het geld meermaals te verspreiden, vaak gebeurt dit wereldwijd.

Fase 3: De integratiefase

Deze fase is lastig te benoemen. Centraal in deze fase staat dat het vermogen via een wettelijke herkomst in het economische verkeer wordt gebracht. Als deze fase een succes is, dan is het geld succesvol witgewassen zonder dat er nog sporen terug te leiden zijn naar waar het vandaan komt.

Methoden voor witwassen

Er zijn een heleboel manieren waarop geld witgewassen wordt, hieronder staan enkele manieren die bekend zijn bij de politie.

Via het buitenland

1. Er worden een of meerdere bedrijven opgericht in het buitenland
2. Er wordt zwart geld gestort naar dat bedrijf, wat vervolgens weer geïnvesteerd wordt in een ander bedrijf
3. Het bedrijf in eigen land leent het geld van het bedrijf waarin geïnvesteerd is en besteed dit geld weer voor eigen bedrijf

Casino's

Via casino's wordt nog altijd geprobeerd om veel geld wit te wassen. Dit wordt gedaan door fiches te kopen met contact zwart geld en om het vervolgens door het casino uit te laten betalen op je bankrekening. Echter zijn in Nederland casino's hierop heel goed voorbereid en is het heel lastig om dit daadwerkelijk te doen.

Valse facturen

Een methode om voor bedrijven geld wit te wassen is door valse facturen te versturen. De ontvanger van het geld beweert dan bijvoorbeeld dat hij voor deze factuur een heleboel artikelen of diensten heeft geleverd terwijl dit in werkelijkheid nooit heeft plaatsgevonden.

Smurfen

Smurfen wil zeggen dat er grote bedragen in kleine 'plakjes' wordt gehakt waardoor het minder goed opvalt dat er zwart geld binnenkomt. Dit wordt vaak gedaan door mensen die zwart geld verdienen met werk, het is niet effectief om dit toe te passen als het om echt grote bedragen gaat aangezien de overheid en banken dit op kunnen merken.